|定期报告
FINMA要求受监管的公司提交如下报告:年报.括计报告等。
审计报告要求英文原文截图如下:

中文翻译如下:
1.受监管的个人实体、审计公司、审计师、合格投资者/公司必须向FINMA提交所有的活动信息资料与文件。
2.遇到任何突发事件,受监管的个人、实体、审计公司必须立即汇报给FINMA ,这对监管至关重要。
|公司组织架构
FINMA对外汇公司的要求如下:
1.有效的内部分离机制:特别是借贷,交易,资产管理与结算
2.有效的风控管理:特别是对市场、贷款、结算、清算、流动性、法律风险的监控、限制与识别
3.有效的内部监控系统,独立于行政管理的内部审计机制
4.任命一家认可的审计公司进行牌照申请流程
5.任命一家认可的监管审计公司进行监督
英文原文截图如下:

中文翻译如下:
无疑问,申请人获得牌照,必须符合或可以满足牌照申请要求。最重要的一些要求如下:
1.全额支付最低资本要求: 1000万瑞士法郎
2.公司商业计划:在任何时候都可以确保符合资本充足率,风险多样化以及流动性规则要求。
3.符合战略与行政管理的合格人员.
4.公司章程、合伙协议或条例的业务描述要与银行所要求的相符
5.在瑞士进行银行管理
6.战略与行政管理分离
7.有效的内部分离机制:特别是借贷,交易,资产管理与结算
8.有效的风控管理:特别是对市场、贷款、结算、清算、流动性、法律风险的监控、限制与识别
9.有效的内部监控系统,独立于行政管理的内部审计机制
10.任命一家认可的审计公司进行牌照申请流程
11.任命一家认可的监管审计公司进行监督
12.如果银行是金融集团的一部分,则必须经得认可监管机构的充分监督.
|处罚措施
FINMA对金融公司有以下处罚:警告,罚款,暂停/吊销,市场禁入,起诉等。
牌照撤销处罚英文原文截图如下:

中文翻译如下:
1.如果受监管实体不符合监管要求或严重违反监管规定, FINMA将会撤销或注销其牌照。
2.如果监管实体牌照被注销或撤销, 将失去开展活动的权利。牌照撤销带来的后果由金融市场法案进行约束。
|隔离账户
瑞士FINMA有隔离账户规定;外汇,股票等资产是单独放在一个瑞土银行账户里 ,此账户与银行储蓄账户分开。
英文原文截图如下:

中文翻译如下:
如果银行破产,我的股票资产会怎么样?
与储蓄存款不同的是,存款资产(股票,基金单位和其他证券)完全隔离,并将退还给客户。该规则适用于所有存款资产,包括
存储在银行的实物(贵金属)。
注:外汇的入金金额也包括在存款资产里。